今回の記事は、元動画「【人類最悪の金融危機】リーマンショックに学ぶ！暴落を味方につける秘訣」を基にまとめています。
リーマンショックは、2008年9月15日にアメリカの大手金融機関リーマン・ブラザーズが破綻し、世界中の株式市場を巻き込んだ歴史的大暴落です。今回の動画では、このリーマンショックから学べる投資の心構えや暴落局面を味方につける方法が解説されていました。
結論：長期保有が最強の戦略
結論から言えば、株式投資を高確率で成功させる方法は、長期保有を徹底することです。特に、インデックス投資の場合、短期での値動きに左右されず、長期で保有することでリターンがプラスに安定していくというデータが示されました。
動画では、S&P500の過去100年のデータを基に、保有期間が1年では+45%から-47%まで幅があるのに対し、20年保有すると-2%から+14%とリターンが安定するという具体的な数字も紹介されていました。
リーマンショックが起こった理由
リーマンショックの根本原因は、住宅バブルとサブプライムローン問題にあります。
2000年代初頭、アメリカの不動産市場は急騰し、多くの金融機関が低所得者層向けにサブプライムローンを大量に販売しました。
さらにその住宅ローンを証券化（MBS）し、世界中の投資家に売却。
格付機関が高格付けをつけたことで市場は安心して買い進めましたが、不動産価格が下落するとローン返済不能が続出。金融機関が不良債権を抱え込み、金融システム全体が麻痺しました。
レバレッジと派生商品の連鎖
リーマンショックの被害を拡大させたのは、CDOやCDSといった金融派生商品の存在です。
これらの商品には20倍以上のレバレッジがかかっていたとも言われ、逆回転が始まると一気に大暴落につながりました。
リーマンショック後の回復と学び
S&P500は2009年3月の底値から、約2年で元の水準に回復。その後も最高値を更新し続け、長期的に市場は成長してきたという事実が強調されていました。
投資家は暴落局面でパニック売りをしてしまいがちですが、長期保有を徹底すれば「往復ビンタ」を食らわず、暴落を味方につけることができます。
暴落に備える資産配分も大切
とはいえ、株式だけに全資産を入れるのはリスクも伴います。
動画では、現金、債券、金、不動産などへの分散や、収入に応じたリスク許容度を考えることの重要性も語られていました。
まとめ
株式市場には数年に一度大きな暴落がある ・それでも長期保有を徹底すれば市場は成長し続けてきた ・暴落局面で冷静にチャンスを掴めた人が資産を増やしてきた ・暴落は必ず来るので、現金などを一定割合プールし備えることも大切
このように、リーマンショックは金融危機の教訓であると同時に、資本主義経済が持つ回復力を証明する歴史的事例です。
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