2025年から新NISAの制度が始まるのに伴い、「どのように投資を始めるべきか」という質問が増えています。積立投資を中心とした方法で、初心者が賢く資産を増やすためのポイントを動画よりご紹介していきます。
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目次
積立投資とは何か、そのメリットとデメリット
積立投資のメリット
積立投資は、定期的に一定額を投資する方法です。「ドルコスト平均法」とも呼ばれるこの手法は、以下のようなメリットがあります。
- リスクが低い：投資タイミングを見極める必要がなく、心理的負担が少ないです。
- 買付価格が平均化：相場が高いときも低いときも一定額を投資するため、購入単価が平準化されます。
- 下落相場に強い：相場が下がれば、安い価格で多くの株式を購入できるため、相場回復時に利益を得やすくなります。
- 安定した長期的成長：積立を続けることで、長期的な資産形成が可能になります。
具体例
例えば、毎月1万円を積立投資した場合、相場が高いときは少ない株数を購入し、相場が低いときは多くの株数を購入します。この仕組みにより、平均購入単価が下がり、リスクを抑えながら資産を増やすことができます。
積立投資のデメリット
積立投資のデメリットとしては、以下の点が挙げられます。
- 時間がかかる：一括投資に比べて短期間でのリターンは小さいため、長期的な視点が求められます。
- 相場の急上昇時には不利：相場が急激に上昇する場合、一括投資よりも利益が小さくなる可能性があります。
2025年に向けた積立投資のポイント
2025年新NISAでは、積立投資を活用することで、効率的かつリスクを抑えた資産形成が可能です。以下のポイントを押さえて計画を立てましょう。
投資先の選び方
- インデックスファンドを活用：S&P500や全世界株式（オルカン）など、幅広い分散投資が可能なインデックスファンドがおすすめです。
- 低コストファンドを選ぶ：運用コストが低いファンドを選ぶことで、長期的な資産形成に有利になります。
投資額とタイミング
- 毎月の積立額を固定することで、計画的に資産を積み上げることができます。
- 相場が下落しているときにも投資を続けることが重要です。これにより、安い価格で株式を購入できるチャンスを逃しません。
長期的な視点を持つ
- 少なくとも5年から10年以上の長期スパンで計画を立てることで、相場の変動リスクを軽減できます。
積立投資が向いている人
以下のような人に積立投資は特に向いています。
- 投資初心者でリスクを抑えたい人
- 長期的な資産形成を目指している人
- 投資に使える余剰資金が毎月一定額ある人
- 相場の上下動に一喜一憂せず、着実に資産を増やしたい人
結論—積立投資で着実に資産を増やそう
積立投資は、初心者でも安心して始められる投資方法です。毎月の積立を続けることで、長期的な視点でリスクを抑えつつ資産を増やすことが可能です。
2025年新NISAでは、積立投資を活用し、ご自身の目標やライフスタイルに合った投資計画を立てましょう。コツコツと資産形成を進め、将来の安心を手に入れましょう。
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