【凹みやすい人でも大丈夫】インデックス投資や高配当株投資が「繊細さん」向けな3つの理由【株式投資編】

2024年3月18日

この動画は、投資に関するアプローチの違いと、それぞれの投資スタイルが個人の性格やリスク許容度にどのように合致するかを解説しています。

特に、インデックス投資や高配当株投資が「繊細な人」や「心が弱い」とされる人々に適している理由に焦点を当てています。

インデックスや高配当株が繊細な人に向いている理由の動画の内容

インデックス投資と高配当株投資が繊細な人向けの3つの理由

決断回数が少ない: インデックス投資や高配当株投資では、日々の市場の変動に対して頻繁に反応して売買を繰り返す必要がありません。長期的な視点で投資を行うため、日々の決断のストレスが少なく、心理的な負担が軽減されます。
ボラティリティが小さい: これらの投資方法は、市場全体に分散投資を行うため、個別の銘柄の急激な価格変動の影響を受けにくいです。その結果、投資ポートフォリオの価値が大きく上下することが少なく、精神的な安定を保ちやすくなります。
失敗を認めるタイミングが少ない: 長期投資の場合、短期的な損失を経験しても、時間をかけて回復することが多いです。そのため、短期的な失敗に対して自分を責めることが少なく、精神的なプレッシャーが軽減されます。

メンタルアカウンティング（心の会計）

人はお金の出所や使い道によって、その価値を異なるように感じる傾向があります。

例えば、ギャンブルで得たお金は、働いて得たお金と比べて容易に使ってしまうことがあります。このような心理的な傾向を「メンタルアカウンティング」と呼びます。

投資においても、この心理的な側面を理解することは、自分に合った投資スタイルを見つける上で重要です。

メンタルアカウンティングの例

ボーナスと給料の違い

多くの人は、定期的な給料と比べて、ボーナスや臨時収入（例えば、ギャンブルの勝利金や贈り物として受け取ったお金）を「特別なお金」とみなし、より気軽に使ってしまう傾向があります。

給料は生活費や貯蓄に充てる一方で、ボーナスは旅行や贅沢品の購入など、普段は許可しない出費に使うことが多いです。

2. 投資収益の使い道

投資から得た収益（例えば、株式投資や不動産投資からの配当金や売却益）を、元手の資金とは別の「追加の収入」として捉え、元本を守るために投資収益のみを使うという行動もメンタルアカウンティングの一例です。

この場合、投資収益はリスクを取って得た「ボーナス」のようなものと感じられ、より自由に使うことができると考えられます。

3. 目的別貯金

特定の目的のために別々の貯金口座を設ける行動もメンタルアカウンティングです。

例えば、旅行のための貯金、子供の教育費用のための貯金、緊急時のための貯金など、それぞれの目的に応じてお金を分けて管理することで、資金の使い道を明確にし、目的達成に向けた貯蓄を効果的に行うことができます。

4. ギフトカードの使用

現金と同じ価値を持つギフトカードを、現金とは異なる「特別なお金」として扱い、普段は買わないような商品やサービスに使ってしまう行動もメンタルアカウンティングの例です。

ギフトカードがあると、その金額分を「無料」や「お得」と感じ、消費の抑制が効きにくくなります。

まとめ

投資は、単に金銭的なリターンを追求する行為以上のものです。

自分の性格、リスク許容度、生活スタイルに合った方法を選ぶことが、長期的な成功と精神的な満足に繋がります。

インデックス投資や高配当株投資は、特に心が繊細な人々にとって、そのバランスを取りやすい投資方法と言えるでしょう。重要なのは、自分自身を理解し、自分に合った投資方法を見つけることです。

繊細な人のインデックス投資に関して知っておきたい専門用語集

インデックス投資: 市場全体に連動するよう設計された指数（インデックス）に基づいて運用される投資方法。個別銘柄を選択するのではなく、市場全体の平均的なリターンを目指す。
高配当株投資: 高い配当利回りを持つ株式に投資すること。定期的な配当収入を得ることを目的としている。
ボラティリティ: 資産価値の変動率。ボラティリティが高いと価格の変動が大きく、低いと価格が安定しているとされる。
メンタルアカウンティング: 人がお金を使う際に、その出所や使い道によって異なる価値を感じる心理的な傾向。
リスク許容度: 投資において、リスクを受け入れることができる度合い。高いリスクを受け入れることで高いリターンを目指すが、その分損失のリスクも大きくなる。
デートレード: 株式などの金融商品を1日のうちに売買し、短期間で利益を得ようとする投資スタイル。
スイングトレード: 数日から数週間の期間を見て、価格の変動を利用して利益を得ようとする投資スタイル。
トータルリターン: 投資から得られる利益の総合計。資本利得（株価の上昇）と配当収入の両方を含む。
レバレッジ: 借入金などを使って投資資金を増やし、利益を拡大しようとする手法。リスクも同時に増大する。
信用取引: 証券会社から資金や株式を借りて取引を行うこと。レバレッジを効かせることができるが、損失が出た場合のリスクも大きい。
ポートフォリオ: 投資家が保有する投資対象（株式、債券、不動産など）の組み合わせ。リスク分散を目的として様々な資産に分散投資する。
含み損: 投資した資産の価値が購入価格を下回った状態。実際に売却しない限り、損失は確定しない。

Q＆A集

インデックス投資とは何ですか？: インデックス投資は、特定の市場指数に連動するように設計された投資信託やETF（上場投資信託）に資金を投じる方法です。市場全体の平均的なリターンを目指し、個別銘柄の選択によるリスクを避けることができます。
高配当株投資のメリットは何ですか？: 高配当株投資のメリットは、定期的に配当収入を得られる点にあります。これにより、収益の一部を現金で受け取ることができ、投資の収益性を高めることが期待できます。
インデックス投資や高配当株投資が「繊細な人」に適している理由は？: これらの投資方法は、決断回数が少なく、市場のボラティリティ（価格変動）に左右されにくいため、精神的なストレスが少ないです。また、長期的な視点で投資を行うため、短期的な市場の変動に一喜一憂することが少なく、心理的な安定を保ちやすいです。
メンタルアカウンティングとはどのような概念ですか？: メンタルアカウンティングは、人がお金の出所や使い道によってその価値を異なるように感じる心理的な傾向を指します。例えば、ギャンブルで得たお金は気軽に使いがちですが、働いて得たお金は慎重に使う傾向があります。
投資においてリスク許容度を知ることの重要性は？: 個人のリスク許容度を理解することは、投資戦略を立てる上で非常に重要です。リスク許容度に合わない投資を行うと、市場の変動による精神的ストレスが大きくなり、投資を続けることが困難になる可能性があります。自分自身のリスク許容度に合った投資方法を選択することが、長期的な投資成功の鍵となります。