本記事は「なぜ投資家の90%が必ず負けるのか（これはやめましょう）」という動画を基に内容を整理し、初心者でも理解できるように詳しく解説しています。投資で勝つ人と負ける人には明確な違いがあります。そのカギを理解することで、長期的に資産を築ける可能性が高まります。
目次
結論
投資家の90％が負ける最大の理由は「戦略がないまま感情で売買してしまうこと」です。ニュースやSNSで話題になった銘柄を買うのでは遅すぎ、長期的な視点で投資を続けられる人だけが利益を得られます。
勝ち組10％に入るには以下の3つの戦略を理解することが重要です。
- パッシブ投資（インデックス投資）
- ファイナンシャルアドバイザーを活用する方法
- アクティブ投資（市場の変化を捉えて銘柄を選ぶ）
株式市場の現実：なぜ負ける人が多いのか
- 株式市場は過去100年で平均年利約10％成長してきた
- しかし投資家の9割は損をする
- 理由は「短期的な値動きに振り回されるから」
- CNBCやRedditで話題になる頃には、すでに大口投資家が利益を確保している
つまり「情報が出回った時点では遅い」というのが投資の厳しい現実です。
戦略① パッシブ投資（インデックス投資）
- S&P500（米国の代表的500銘柄）に連動するETFに投資する方法
- 代表的なETF：SPY、VOO
- 特徴：放置できる。銘柄入れ替えは自動で実施される
成果のシミュレーション
- 毎月1,000ドル（約15万円）を30年間積み立て
- 年利10％で運用した場合 → 約190万ドル（約2.9億円）になる
成功の合言葉
「ABB（Always Be Buying）」＝常に買い続けること
- 株価が上がっても下がっても買う
- 景気後退でも買う
- 政権交代があっても買う
不況や暴落はむしろ「安く買えるチャンス」になります。
戦略② ファイナンシャルアドバイザーに任せる
- 自分で投資判断をせず、専門家に運用を委託する方法
- メリット：手間がかからない
- デメリット：手数料が発生する
例
- 顧問が年利11％の運用を達成しても、
- 手数料（AUM：資産残高の1％程度）が差し引かれるため、
- 結果は「インデックス投資と同等かむしろ低い」こともある
重要なのは「アドバイザーの投資方針が自分の目標と合っているか」を確認することです。
戦略③ アクティブ投資（市場の変化を読む）
- 成長が見込まれる銘柄を自分で選び投資する方法
- 成功の秘訣：「ニュース」ではなく「データ」で判断すること
具体例
- 毎月1,000ドルを30年間、年利13％で運用できた場合
- 資産は350万ドル（約5.3億円）以上に
- インデックス投資との差は150万ドル以上（約2.3億円）
わずか数％の差でも長期では大きな違いになります。
ただしリスクも大きく、結果がプラスになるとは限りません。マイナス成長になる可能性もあるため、情報収集と分析力が必須です。
投資家がやりがちな失敗例
- 株価を毎日チェックして不安になり、安値で売ってしまう
- Redditやテレビで話題になった銘柄を高値掴みする
- 短期的な値動きに一喜一憂し、本来の投資戦略を忘れる
不動産を買った人が毎日「価格が上がったか下がったか」を気にしないように、株式投資も「長期視点」で取り組む必要があります。
まとめ
- 投資家の90％は感情的な売買で負ける
- 勝ち組になるには「戦略」を持ち続けることが必須
- 最も簡単な方法は「パッシブ投資」＋「ABB（常に買い続ける）」
- よりリターンを狙うならアクティブ投資も可能だが、リスクと情報収集力が必要
コメント