投資信託とETFの違いを分かりやすく解説。高配当株好きはETFがおすすめ

2024年3月26日

本動画は、投資の世界に足を踏み入れたばかりの方々に向けて、投資信託とETF（Exchange-Traded Fund）の違いについて、分かりやすく解説しています。

特に、高配当株に興味がある方にとって、ETFがなぜオススメなのかについても触れてあります。

投資信託とETFの違いについて

投資信託とは？

投資信託は、多くの投資家から資金を集め、その資金をプロの運用管理者が株式や債券など様々な資産に投資して運用する仕組みです。この方法で、投資家は少額からでも多様な資産に分散投資することが可能になります。

ETFとは？

ETFは、株式や債券などのポートフォリオを組み、それを株式のように証券取引所で売買できるようにした投資商品です。ETFはリアルタイムで価格が変動し、投資信託よりも柔軟に取引することができます。

投資信託とETFの主な違い

購入方法:
- 投資信託は銀行や証券会社など、様々な販売会社を通じて購入します。
- ETFは証券取引所で直接売買されます。
価格の決定:
- 投資信託の価格は1日1回決定されます。
- ETFの価格はリアルタイムで変動します。
コスト:
- 投資信託には購入時手数料や運用管理費用がかかります。
- ETFは売買手数料が主なコストで、運用管理費用は一般に投資信託より低い傾向にあります。
運用の柔軟性:
- 投資信託は自動積立投資が可能で、分配金の再投資も容易です。
- ETFは市場の動きに応じて素早く売買することができますが、自動積立や分配金の再投資には制限があります。

高配当株への投資: 投資信託 vs ETF

高配当株への投資を考える場合、ETFが推奨される理由は、分配金を得ながらも、市場の動きに応じて柔軟に対応できる点にあります。

また、ETFは運用コストが低いため、長期的な資産増加を目指す際に有利です。

まとめ

投資信託とETFは、それぞれにメリットとデメリットがあります。

自分の投資スタイルや目的に合わせて選択することが重要です。初心者の方は、手間がかからず、分散投資が容易な投資信託から始めることをお勧めします。一方で、市場の動きを活用して積極的に運用したい方や、コストを抑えて高配当株に投資したい方は、ETFが適しているでしょう。

投資信託とETF関して知っておきたい知識

投資信託: 複数の投資家から資金を集め、その資金をプロの運用管理者が株式や債券などに投資して運用する仕組み。
ETF (Exchange-Traded Fund): 株式や債券などのポートフォリオを組み、それを株式のように証券取引所で売買できる投資商品。
分散投資: 投資リスクを減らすために、異なる種類や地域の資産に投資すること。
リアルタイム価格: 証券取引所での取引により、価格が常に更新されること。
購入時手数料: 投資信託を購入する際にかかる手数料。
運用管理費用: 投資信託やETFの運用にかかる費用。
売買手数料: ETFを売買する際にかかる手数料。
自動積立投資: 定期的に一定額を自動的に投資する仕組み。
分配金: 投資から得られる利益の配分。
再投資: 分配金を再び投資に回すこと。
基準価額: 投資信託の1口当たりの価値。
信託報酬: 投資信託の運用に関わる費用で、資産総額に対する年率で表される。
証券取引所: 株式や債券、ETFなどの証券が売買される市場。
指値注文: 事前に定めた価格でのみ売買を行う注文方法。
成行注文: 現在の市場価格で即座に売買を行う注文方法。

Q＆A集

投資信託とETFの最も基本的な違いは何ですか？: 最も基本的な違いは、投資信託は銀行や証券会社などを通じて購入し、価格が1日1回決定されるのに対し、ETFは証券取引所で直接売買され、価格がリアルタイムで変動する点です。
ETFの方が投資信託よりもコストが低いと聞きましたが、その理由は何ですか？: ETFの運用コストが一般に低い理由は、販売会社を通さないため販売会社に支払う手数料が不要であり、また市場で直接売買されるため、運用管理費用（信託報酬）が低く抑えられるからです。
投資信託の購入時手数料はどのくらいですか？: 購入時手数料は投資信託によって異なりますが、一般的には購入金額の1%〜3%程度が相場です。ただし、ノーロード（購入時手数料なし）の投資信託も多くあります。
ETFを購入する際に注意すべき点はありますか？: ETFを購入する際には、売買手数料や市場の流動性に注意する必要があります。指値注文や成行注文を適切に使用し、市場が開いている時間に取引を行うことが重要です。
分配金の再投資はどのように行うべきですか？: 投資信託の場合、多くは分配金の再投資オプションがあり、自動的に再投資されます。ETFの場合は、分配金が現金で支払われるため、再投資を希望する場合は自分で再度購入の注文を出す必要があります。
自動積立投資を行いたい場合、投資信託とETFのどちらが適していますか？: 自動積立投資を簡単に設定できるのは投資信託です。多くの投資信託では、毎月一定額を自動的に投資する設定が可能です。一方、ETFの自動積立は提供している証券会社が限られています。
投資初心者には投資信託とETFのどちらがおすすめですか？: 投資初心者には、少額から始められ、分散投資が容易で、自動積立投資が可能な投資信託がおすすめです。市場の動きに応じた積極的な取引を希望しない場合は、投資信託が適しています。