【分配利回り7%超】値上がり益と高配当両方狙えるJPモルガンETFについてデータ解説

2024年12月11日

投資家にとって安定性がありながらも高いリターンを目指せる金融商品として注目されているのが、JPモルガンの運用するETFです。このブログでは、動画内で解説された3つのETFについて詳しく紹介します。

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1. JPモルガンエクイティプレミアムインカム ETF (JEPI)

このETFは、株価の値上がり益（キャピタルゲイン）と分配金（インカム）の両方を狙える”二刀流”型の投資商品です。

特徴
- アメリカの株式を中心に投資し、コールオプションを活用して収益を生み出します。
- 毎月の分配金が支払われる。
- 配当利回りは約7%前後（2023年時点）。
- 経費率は0.35%と低コスト。
具体的な仕組み
- 株式に投資し、その株式に対してコールオプションを売却。
- オプションプレミアム（売却益）を分配金として投資家に還元。
運用成績
- 年初来のリターンは約15%（2023年11月15日時点）。
- S&P500に連動する商品と比較すると、より安定性と収益性を兼ね備えています。

このETFは、S&P500に連動しつつ、オプション取引を活用する”アクティブETF”です。そのため、通常のETFよりも高い利回りを実現しており、リスクを抑えながら収益を狙いたい投資家におすすめです。

このETFは、債券を基盤とした運用を行い、分配金を狙う商品です。低リスク志向の投資家に適した設計となっています。

このETFは、債券を基盤としているため、リスクを抑えながらインカムを得たい人に向いています。一方で、リターンは株式を基盤としたETFよりも低めです。

こちらはNASDAQ100を基盤とし、値上がり益と分配金を狙うETFです。

特徴
- NASDAQ100に連動する株式に投資。
- コールオプションを活用して収益を最大化。
- 配当利回りは平均9%（2022年6月運用開始以降）。
運用成績
- 2023年の年初来リターンは約23%と高水準。
- 組み入れ上位銘柄にはApple、Microsoft、NVIDIA、MetaなどのNASDAQ100銘柄が含まれる。
リスクとリターン
- 株価はNASDAQに連動するため、上下動が大きい。
- 高いリターンを求めるリスクテイカー向け。

動画内では、これらのETFを選ぶ際の基準や活用法についても解説されています。

株式型か債券型かを選ぶ
- リスクを抑えたいなら債券型（ウルトラショートインカムETF）。
- 値上がり益と分配金の両方を狙いたいなら株式型（JEPIやNASDAQ型）。
毎月分配型の魅力
- 分配金が毎月受け取れるため、現金化が容易。
- 資金を寝かせる代わりに分配金で利益を得ることが可能。
運用リスクの理解
- 株価が下落すると分配金の元本が減る可能性がある。
- オプション取引に基づく収益は、市場環境によって変動する。
用途に応じた活用
- 余剰資金を効率的に運用する手段として活用。
- ポートフォリオの一部としてリスク分散を図る。
分配金の使い方
- 分配金は再投資や生活費補填など柔軟に利用可能。
- 長期的な資産運用の一環として効果的に活用することが推奨されます。