投資を考える上で、安定的な収益と高いリターンを兼ね備えた金融商品は多くの投資家にとって理想的です。
本記事では、YouTube動画で紹介されたJPモルガンが運用するETFに関連した内容をまとめ、初心者でも分かりやすい形で解説します。
ポチップ
目次
動画の概要
動画では、投資信託「イーマキシススリム米国株式(S&P500)」やS&P500指数を例に、長期運用の魅力と短期売買のリスクについて触れています。以下はそのポイントです。
- S&P500の驚異的な成績
- 2024年11月時点で、基準価格が3万3721円と過去最高値を記録。
- 1年間で基準価格が約41%上昇。
- 過去5年間で78.46%の上昇を記録。
- 為替の影響
- 円安の影響で日本円ベースでのリターンが拡大。
- 例：1ドル=114円から150円に円安が進行。
- 主要企業の成長
- NVIDIAが過去5年で3000%成長するなど、主要IT企業の好調が指数全体を押し上げ。
- 短期売買 vs 長期運用
- 短期売買は高リスク高リターン。
- 長期運用はインフレ調整後で年率約7%、配当込みで約9%のリターンを提供。
長期投資の重要性
動画では、特に長期投資の魅力が強調されています。
- 新NISAの活用
- 非課税期間が長いため、配当や値上がり益をそのまま再投資可能。
- 20年間で元本が倍以上になる可能性。
- 福利効果の影響
- 初期投資100万円を年利9%で運用した場合、10年後には約240万円に増加。
- 新NISAを利用することで税金の影響を受けず、福利の力を最大限に活用可能。
- ドルコスト平均法
- 定期的に一定額を投資することで、為替リスクや市場変動の影響を軽減。
- 特に初心者にとっては、相場のタイミングを気にせず安心して投資を続けられる。
- 長期での安定成長
- 長期運用は、市場の短期的な変動に影響を受けにくく、安定的な資産形成に役立つ。
短期売買のリスク
短期売買のリスクについても動画で触れられており、以下のような注意点が挙げられています。
- タイミングの難しさ
- 高値で売却した直後にさらに値上がりするケースが多い。
- 再購入のタイミングが難しく、結果的に損をすることがある。
- 市場のボラティリティ
- 短期的な値動きに惑わされると、冷静な判断が難しくなる。
- 特に初心者は、感情的な売買で損失を拡大させる可能性がある。
- 手数料と税金
- 短期売買を繰り返すと手数料がかさみ、利益を圧迫。
- 売却益にかかる税金も考慮が必要。
為替リスクの理解
米国株投資を行う際には、為替リスクを理解しておくことが重要です。
- 為替の変動例
- 1ドル=100円の時に50ドルの株を購入すると、評価額は5000円。
- 円安で1ドル=150円になると評価額は7500円に増加。
- 一方、円高で1ドル=100円に戻ると評価額は5000円に減少。
- 為替ヘッジ
- 円高リスクを回避する方法として利用可能。
- ただしコストがかかるため、場合によってはヘッジなしが有利。
- ヘッジなしの場合、為替の影響を受けるリターンの増減に注意。
S&P500への投資の魅力
S&P500は、長期投資に最適な指数として動画内でも推奨されています。
- 分散投資
- 医療、金融、消費財など幅広い業種の500社に投資。
- 一部の企業が不調でも、他の成長がカバー。
- 米国経済の強さ
- 世界最大の経済規模を持つ米国が指数の成長を支える。
- 新しい資金が市場に流入し続ける構造。
- 過去の実績
- 過去150年で平均年率リターンは約7%。
- 例：過去5年間で190%のリターン（円安の影響含む）。
- ETFと投資信託の違い
- ETFはリアルタイムで取引が可能。
- 投資信託は1日の基準価額で取引されるため、流動性の違いがある。
- 手数料面でもETFのほうが安価なケースが多い。
まとめ
動画では、投資初心者にも分かりやすくS&P500の魅力と注意点が解説されています。短期的な値動きに惑わされず、長期的な視点で運用することが鍵です。また、新NISAや福利効果を活用することで、投資効率を最大化できます。
特に、安定した収益を目指す方にとって、長期投資の魅力は計り知れません。余剰資金を活用し、分散投資の観点を取り入れることで、将来的な資産形成を目指してみてはいかがでしょうか？S&P500を活用することで、米国経済の成長の恩恵を受けることができるでしょう。
ポチップ
コメント