本記事は、YouTube動画「大損中だが今なら買える！？注目優待銘柄」の内容を基に構成しています。
株式投資の中でも、配当と株主優待を組み合わせた「インカム重視」の投資は、長期で資産形成を考える個人投資家に根強い人気があります。一方で、株価下落による含み損を抱えながらも、優待や配当を受け取り続けることでトータルリターンを確保するという現実的な投資スタイルも存在します。
今回の動画では、株主優待ライダー氏自身が「大きな含み損を抱えている」と率直に語りながらも、現在の株価水準であれば検討余地があると考える優待銘柄を複数紹介しています。積極的に万人に勧める内容ではないものの、利回りや優待内容に注目すると見逃せない銘柄が並びます。
含み損でも注目する理由とは
動画冒頭で語られているのは、「含み損が出ている＝失敗銘柄」では必ずしもない、という考え方です。株価が下落した結果、配当利回りや優待利回りが相対的に高くなっているケースも多く、現在の価格水準から見れば魅力的な投資対象になる場合もあります。
ただし、業績や業界環境を無視してよいわけではなく、「積極的におすすめはしないが、条件が合えば検討余地がある」という慎重なスタンスが全体を通じて一貫しています。
バロックジャパンリミテッドの特徴と利回り
最初に紹介されているのが、証券コード3548のバロックジャパンリミテッドです。若い女性向けアパレルブランドを展開する企業で、株価は約790円前後と比較的手が出しやすい水準にあります。
2月が権利確定月となっており、期末配当と年2回の株主優待が用意されています。配当利回りは約4.8％と高水準で、株主優待としては2000円分の買物券が年2回付与されます。
この優待は実店舗だけでなくネット通販でも利用可能で、ネット利用時は送料が無料になる点が特徴です。セール商品にも使えるため、実質的な利便性は高いとされています。
保有株数に応じた優待の拡充も魅力で、500株保有では年間1万2000円分、3年以上の継続保有で倍増する制度も用意されています。総合利回りで見ると10％近くになるケースもあり、アパレルに抵抗がない投資家にとっては検討材料になり得る銘柄です。
オートバックスセブンの安定感と優待
次に取り上げられているのがオートバックスです。過去の高値圏で購入したため含み損を抱えているものの、現在の株価水準では配当利回りが約3.6％あり、株主優待も継続保有で魅力が増します。
1年以上の保有でクーポンが付与され、300株保有では3000円分の優待を年2回受け取ることができます。総合利回りは4％を超え、カー用品という使い道の明確さも評価されています。
かつては紙の商品券でしたが、現在はポイント制に変更され有効期限が設けられている点には注意が必要です。
名学館ホールディングスの長期優待
学習塾を展開する名学館ホールディングスも紹介されています。株価は過去から大きく下落しており、含み損を抱えやすい銘柄ですが、配当利回りは約3.8％と高めです。
株主優待はクオカードで、通常は500円分ですが、3年以上の継続保有で1500円分に増額されます。長期保有を前提とすることで、優待利回りが約2％に達し、総合利回りは6％近くになります。
業績面での成長期待は限定的としながらも、「インカム狙い」であれば検討余地があると語られています。
ヤーマンは長期保有で真価を発揮
美容家電メーカーのヤーマンも、大きな値下がりを経験した銘柄の1つです。現在の株価は700円前後で、配当利回りは約2％程度となっています。
最大の特徴は株主優待の拡充制度で、長期保有により5000円、7000円、1万円、1万3000円と段階的に優待額が増えていきます。
実際に家族で化粧品購入に活用しているという実体験も語られており、利用予定がある投資家にとっては非常に高い実質利回りになる可能性があります。
ペッパーフードサービスと外食優待
ステーキチェーンを展開するペッパーフードサービスは、株価下落が続いているものの、優待利回りの高さが特徴です。
500株以上の保有が必要ですが、優待内容自体は外食好きの投資家にとって魅力的で、店舗が近くにあるかどうかが判断基準になるとされています。
フジオフードグループの家族向け優待
フジオフードグループは、まいどおおきに食堂や串家物語などで使える3000円分の食事券が年2回付与されます。
配当利回りは約0.3％と低いものの、優待を含めた総合利回りは約5.8％となり、家族名義での分散保有も検討できる銘柄として紹介されています。
楽天グループの異色優待
楽天グループは株価下落により含み損を抱えやすい一方、株主優待として楽天モバイルのSIMが提供されます。
現在は6か月分付与後、条件を満たすことで最大1年分利用可能となっており、サブ回線用途としては非常に実用的です。株価1000円前後であれば、優待価値だけで見ても高い利回りになると評価されています。
ハミィとビアホールディングスの注意点
スマホアクセサリーを扱うハミィは、配当と優待を合わせた利回りが10％を超える一方、商品を使うかどうかで評価が大きく分かれます。
ビアホールディングスについては、過去に大きな損失を出した経験を踏まえつつも、現在の優待内容が改善されている点を一定評価しています。店舗利用が前提となるため、生活圏に対象店舗があるかどうかが重要です。
ジャンク優待銘柄という考え方
動画の終盤では、単価が安く、業績面では不安のある「ジャンク系優待銘柄」を複数組み合わせる考え方にも触れられています。
10銘柄、20銘柄と分散し、優待と配当を受け取りながらポートフォリオ全体で安定収益を狙うという発想は、リスクを理解した上で取り入れる価値があると語られています。
まとめ
今回紹介された銘柄はいずれも、株価下落により含み損を抱えやすい一方で、現在の水準では配当利回りや株主優待の魅力が際立つものばかりです。
重要なのは「誰にでもおすすめできる銘柄ではない」という前提を理解した上で、自分の生活圏や消費行動と優待内容が合致するかを見極めることです。含み損を恐れず、インカムと優待を活用しながら長期で向き合うという投資スタイルを検討する上で、非常に参考になる内容と言えるでしょう。
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