投資信託ってどんな仕組み？ETFとの違いは？新NISA必須知識！

この動画では、投資信託とETF（上場投資信託）について、初心者にも分かりやすく解説しています。両者は同じようにインデックス投資が可能ですが、大きな違いがあります。

投資信託とETFの違いについて

投資信託とは

投資信託は、多くの投資家から資金を集め、その資金をプロの運用会社が株式、債券、不動産など様々な資産に投資する仕組みです。投資信託を通じて、個人投資家は小額からでも多様な投資を行うことができ、分散投資の効果を享受することが可能になります。

ETFとの違い

ETFも投資信託の一種ですが、株式のように証券取引所でリアルタイムで売買が可能です。

一方、通常の投資信託は、その日の終わりに基準価格が確定し、その価格で売買されます。ETFは、市場の動きに応じて即座に売買ができるため、より柔軟な投資戦略が可能です。

具体例と数字

例えば、ある投資信託が1年間で運用資金を10万円から12万円に増やした場合、投資家はその運用成果の一部を受け取ることができます。この場合、基準価格は1.2倍に増加し、投資家の資産も同様に増加します。

リスクとリターン

投資信託のリスクは、運用する資産の市場価値が変動することによります。市場が好調な時は利益が出ますが、市場が不調な時は損失を被る可能性があります。しかし、分散投資によりリスクを軽減することが可能です。

不動産投資信託（REIT）

REITは不動産に特化した投資信託で、不動産からの賃貸収入や売却益を投資家に分配します。REITを通じて、個人投資家も大規模な不動産投資に参加することができます。

結論

投資信託とETFは、多くの投資家にとってアクセスしやすい投資手段です。

それぞれの特性を理解し、自分の投資目的やリスク許容度に合わせて選択することが重要です。また、投資にはリスクが伴うため、投資前には十分な情報収集と慎重な検討が必要です。

ETFと投資信託の違いについて知っておきたい知識

Ｑ＆A集

投資信託とETFの主な違いは何ですか？

投資信託は日の終わりに基準価格が確定し、その価格で売買されます。一方、ETFは証券取引所でリアルタイムに価格が変動し、取引時間中いつでも売買が可能です。また、ETFは通常、信託報酬が低い傾向にあります。

NISA口座で投資信託を購入するメリットは何ですか？

NISA口座で投資信託を購入すると、一定期間、得られる利益に対して税金が非課税になります。これにより、税金の負担を気にすることなく投資のリターンを最大化できます。

投資信託の信託報酬とは何ですか？どのように影響しますか？

信託報酬は、投資信託の運用会社が運用サービスの対価として受け取る報酬です。この報酬はファンドの資産から差し引かれるため、投資家の受け取るリターンに直接影響します。高い信託報酬は長期的にはリターンを減少させる可能性があります。

分配金とは何ですか？分配金のある投資信託とない投資信託の違いは？

分配金は、投資信託やETFの運用成果に基づいて投資家に定期的に支払われる利益の配分です。分配金のある投資信託は、得られた利益を定期的に投資家に還元しますが、分配金のない投資信託では、得られた利益を再投資してファンドの成長に寄与させることが多いです。

アクティブファンドとインデックスファンドのどちらが良い選択ですか？

アクティブファンドは市場平均を上回るリターンを目指しますが、信託報酬が高く、成功することが保証されていません。インデックスファンドは市場指数に連動するリターンを目指し、信託報酬が低いため、コスト効率が良いとされています。どちらが良いかは、個人の投資目的、リスク許容度、投資期間によって異なります。

リート（REIT）とは何ですか？どのようなメリットがありますか？

リートは不動産投資信託のことで、投資家から集めた資金で不動産に投資し、その収益を投資家に分配する金融商品です。リートを通じて、個人投資家も大規模な不動産投資に参加でき、分散投資の効果を享受することがメリットです。