投資初心者が絶対に知っておくべき「暴落の歴史」とその対策【株式投資編】

2024年3月26日

投資初心者が絶対に知っておくべき暴落の歴史とその対策

投資初心者にとって非常に重要なテーマ、「投資市場の暴落の歴史とその対策」について解説になります。

このテーマは、特に米国株に投資を始めたばかりの方々にとって、必見の内容です。

暴落の歴史

1926年から2023年までの97年間で、米国株式市場では株価がピーク時から20%以上下落した「暴落」が合計10回発生しました。

これらの暴落は、最大で80%の下落を記録し、リーマンショック時には約50%の下落がありました。暴落から完全に回復するまでの平均期間は約4年から5年ですが、重要な点は、これまで株価が回復しなかったことは一度もないという事実です。

暴落への対策

生活防衛資金の確保:
- 会社員は最低でも半年分、フリーランスなら1年分の生活費を貯金しておくことが推奨されます。
- 不景気時には給料のカットや解雇のリスクもありますので、生活防衛資金は必須です。
ポートフォリオのリスク管理:
- 投資リスクを適切に管理し、自分が安心して眠れるレベルのリスクを保持することが重要です。
- 株式だけでなく、現金や債権などのリスクが低い資産を組み入れることで、ポートフォリオのリスクを下げることができます。
折れない心の持続:
- 暴落は必ず訪れますが、歴史が示す通り、株価は最終的には回復します。そのため、暴落時にパニックにならず、長期的な視点を持つことが大切です。

結論

投資市場は周期的に暴落しますが、過去の歴史は常に回復してきました。投資を始める際は、暴落への備えとして生活防衛資金の確保、ポートフォリオのリスク管理、そして何よりも折れない心を持つことが重要です。これらを心がけることで、不確実な市場を乗り越え、経済的自由への道を歩むことができます。

投資はリスクと隣り合わせですが、適切な準備と心構えを持つことで、そのリスクを管理し、長期的な成果を目指すことが可能です。

株価暴落に関して知っておきたい知識

暴落: 株価が短期間に大幅に下落すること。通常、ピーク時から20%以上の下落を指します。
米国株: アメリカ合衆国の企業が発行する株式。世界最大の株式市場であり、グローバルな投資家にとって重要な投資対象です。
リーマンショック: 2008年に発生した、リーマン・ブラザーズの破綻をきっかけとする世界的な金融危機。
株式市場: 株式が売買される市場。投資家はここで企業の株式を購入・売却し、利益を目指します。
ポートフォリオ: 投資家が保有する株式、債券、現金などの総体。リスク分散や収益最大化のために、様々な資産を組み合わせます。
ドルコスト平均法: 定額を定期的に投資することで、購入単価の平均化を図る投資戦略。市場の変動に左右されず、長期的な資産形成を目指します。
リスク管理: 投資における損失の可能性を最小限に抑えるための戦略。リスクの分散や適切な資産配分により行われます。
生活防衛資金: 緊急時や不測の事態に備えて確保しておくべき貯蓄。失業や病気などで収入が途絶えた場合に生活を維持するために使用します。
債権: 国や企業が発行する借金証書。投資家は債権を購入することで、将来的に利息と元本の返済を受け取る権利を得ます。
円高: 1ドルあたりの円の価値が上昇すること。円高が進むと、海外資産の円換算時の価値が下がるため、投資家にとってはリスクの一つです。

Q＆A集

暴落とは具体的にどのような状況を指しますか？: 暴落とは、株価が短期間に大幅に下落する状況を指します。一般的には、ピーク時から20%以上の下落が暴落と定義されます。
過去に暴落はどれくらいの頻度で起きていますか？: 1926年から2023年までの97年間で、米国株式市場では10回の暴落が記録されています。これは大体10年に1回の頻度で大きな暴落があったことを意味します。
暴落からの回復にはどれくらいの時間がかかりますか？: 暴落から完全に回復するまでの平均期間は約4年から5年です。しかし、株価が回復しなかったことは過去に一度もありません。
暴落に備えるためにはどのような対策をとれば良いですか？: 暴落に備えるための主な対策には、生活防衛資金の確保、ポートフォリオのリスク管理、そして精神的な準備があります。具体的には、最低でも半年分の生活費を確保し、リスクの高い投資からリスクの低い投資への分散、そして暴落時にパニックにならず長期的な視点を持つことが重要です。
ポートフォリオのリスク管理とは具体的にどのようなことを指しますか？: ポートフォリオのリスク管理とは、投資リスクを適切に分散し、自分自身が安心して眠れるレベルのリスクを保持することを指します。これには、株式だけでなく、現金や債権などのリスクが低い資産を組み入れることが含まれます。
暴落時にどのように心理的な強さを保つことができますか？: 暴落時に心理的な強さを保つためには、歴史的なデータに基づいた長期的な視点を持つことが重要です。過去の暴落が最終的には回復してきた事実を理解し、短期的な市場の動きに一喜一憂しないように心がけることが大切です。
暴落が起きたとき、投資をやめるべきですか？: 暴落が起きたからといって投資をやめるべきではありません。歴史的に見て、市場は最終的に回復しています。暴落を投資のチャンスと捉え、長期的な視点で投資を続けることが推奨されます。ただし、リスク管理と生活防衛資金の確保は忘れずに行うべきです。