皆さん、こんにちは！今日は、投資初心者にとって非常に重要なテーマについて解説した動画です。
ウォーレン・バフェットの言葉を通じて、投資の基本戦略について学びましょう。
バフェット氏は「ダウ平均が19世紀末に66ドルで始まり、100年後には1万4100ドルになっているのに損をするなんてどうやればできるのでしょうか？」と言っていますが、多くの人が損をしている現実があります。
その理由と解決策を探っていきましょう。
投資の失敗例：市場の出入り
まず、バフェット氏の言葉の意味を理解するために、過去のデータを見てみましょう。
例えば、S&P500は過去30年間で年率11.11%のリターンを記録しましたが、S&P500に連動する投資信託を保有していた投資家の平均リターンはたったの3.69%でした。なぜこんなに差があるのでしょうか？
多くの投資家が市場の上昇時に利益を確定し、一旦売却して暴落時に安く買い戻そうとします。
しかし、これはほとんどの場合、失敗に終わります。
なぜなら、市場の天井で売り抜けて、底値で買い戻すという2連続の成功を決めるのは非常に難しいからです。これは天才にしかできない技です。
下手に市場から出たり入ったりすると、潜在的なリターンを逃すのです。残念ながら多くの投資家は上手くやろうとして失敗して、リターンを減らすことになるのです。
行動ギャップ：投資家自身の敵
市場から出たり入ったりを繰り返す投資家は、タイミングを見計らうことができず、結果的に市場が上がり続けるのを指をくわえて見ていることになります。
市場の動きと自身の取引結果に大きな差が出てしまう。
これを「行動ギャップ」と呼びます。
投資信託そのもののパフォーマンスと投資家の実際のリターンの差がこれに該当します。
具体例：暴落を受け入れる
バフェット氏の言葉に戻りましょう
「暴落は友達。全力で受け止めるべし。」
これは、市場の暴落を恐れて市場から出入りするのではなく、暴落を受け入れて長期的に市場に留まることが重要だという教えです。
歴史を見ても、下げ相場より上げ相場の方が長く続き、そのパワーも強いのです。
投資の成功法：インデックス投資
では、どうすればよいのでしょうか？答えはインデックス投資です。
リスク許容度の範囲内でインデックスファンドを購入し、何があっても市場から出たり入ったりせずに持ち続けることです。
これが最も高いパフォーマンスを得るためのスタンスです。
- リスク許容度の範囲内でインデックスファンドを買う
- 何が有ろうと市場から出たり入ったりせず、ジっと持ち続ける
まとめ
ウォーレン・バフェットの言葉を胸に、次のポイントを覚えておきましょう：
- 市場のタイミングを計らない
- 長期的な視点でインデックス投資を行う
- 暴落を恐れず、むしろ友として受け入れる
この教えを守ることで、投資初心者でも成功する確率が格段に上がります。
ぜひ、今日から実践してみてください！
知っておきたい専門用語集
- ダウ平均
ダウ・ジョーンズ工業株平均（Dow Jones Industrial Average）の略称。アメリカの代表的な株価指数の一つで、30銘柄で構成される。 - S&P500
スタンダード・アンド・プアーズ500指数（Standard & Poor’s 500 Index）の略称。アメリカの代表的な株価指数で、500銘柄で構成される。 - 投資信託
多数の投資家から集めた資金を一つのファンドとしてまとめ、専門の運用会社が株式や債券などに分散投資する金融商品。 - 年率リターン
投資の収益率を年間で計算したもの。例えば、年率11.11%のリターンは、1年で投資額が11.11%増加することを意味する。 - 行動ギャップ
投資信託や指数そのもののパフォーマンスと、実際の投資家が得るリターンの差。投資家の行動によって生じるリターンの差異を指す。 - インデックス投資
市場全体の動きを反映する株価指数（インデックス）に連動する投資信託やETF（上場投資信託）に投資する方法。長期的に市場全体の成長を期待する投資戦略。 - リスク許容度
投資家がどれだけのリスクを許容できるかという度合い。個々の投資家の性格や財務状況によって異なる。 - 暴落
短期間で株価が急激に下落すること。市場全体のパニックや経済ショックなどが原因となることが多い。 - 積み立て投資
定期的に一定額を投資する方法。市場のタイミングを計らずに、長期的に資産を増やすことを目指す。 - タイミング投資
市場の上昇や下落を予測し、そのタイミングで売買を行う投資方法。成功すれば高いリターンが得られるが、リスクも大きい。
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