60代以上必見！新NISAで注意しておくべきこと

2024年3月12日

この動画は、特に60代以降の方が投資を始める際に注意すべき点や、投資における一般的な失敗例に焦点を当てています。具体的な数字や例を交えながら、資産運用の落とし穴や、成功への道を分かりやすく説明しています。

動画では、特に60代以降の方が投資を始める際に陥りがちな5つの失敗例について詳しく解説しています。以下にそれらの失敗例とその解説をまとめます。

60代以降の人がハマりがちな新NISAの失敗例

1. レバレッジ投資信託への投資

概要: レバレッジ投資信託は、投資した資金に対して借入れを行い、その資金でさらに投資をすることで、リターンを増幅させる商品です。しかし、リスクも同様に増幅されるため、価格の変動が大きくなります。
失敗の理由: 60代では、高いリターンを求めてレバレッジ商品に手を出すことがありますが、リスク管理が不十分な場合、大きな損失を被る可能性があります。

2. リスク分散を重視しすぎる

概要: 投資においてリスク分散は重要ですが、過度に分散しすぎると、リターンが減少する可能性があります。
失敗の理由: 分散投資をする際に、なんとなくで安易に分散させてしまうと、リターンの機会を逃すことになり、資産の成長が鈍化します。

3. 投資期間と運用機関を誤解する

概要: 投資期間と運用期間を適切に理解せずに投資を行うと、期待するリターンを得られない可能性があります。
失敗の理由: 特に60代以降の方は、長期投資に必要な時間がないと考えがちですが、実際には運用期間を長く取ることで、リスクを抑えつつ安定したリターンを目指すことが可能です。

4. 具体的にリターンをイメージできない

概要: 投資を始める前に、必要なリターンを具体的にイメージできないと、目標に合った投資戦略を立てることが難しくなります。
失敗の理由: 自分にとって必要なリターンがどれくらいかを考えずに投資を始めると、リスクとリターンのバランスが崩れ、理想的な資産運用ができなくなります。

5. 保険や共済を放置する

概要: 過去に加入した保険や共済を見直さずに放置してしまうと、不要な保険料を支払い続けることになり、資産運用の機会損失が発生します。
失敗の理由: 保険や共済は、ライフステージや資産状況の変化に応じて見直す必要があります。放置してしまうと、資産運用の効率が悪くなり、理想の資産形成が難しくなります。

これらの失敗例を避けるためには、自分の投資目的を明確にし、リスクとリターンのバランスを考えた上で、適切な投資戦略を立てることが重要です。また、定期的な資産の見直しも必要になります。

知っておきたい専門用語集

レバレッジ投資信託: 投資した資金に対して借入れを行い、その資金でさらに投資をすることでリターンを増幅させる商品。リスクも増幅される。
リスク分散: 投資リスクを複数の資産に分けることで全体のリスクを低減させる戦略。過度に分散するとリターンが減少する可能性も。
投資期間: 投資を開始してから終了するまでの期間。長期投資ではこの期間が長いほどリスクが分散され、リターンが安定する傾向にある。
運用期間: 投資資産が実際に運用される期間。特に退職後の資産運用などで使用される概念。
GPIF（年金積立金管理運用独立行政法人）: 日本の公的年金基金の資産を運用する機関。分散投資の例として参照されることが多い。
S&P 500: アメリカ合衆国の株式市場における代表的な株価指数の一つ。大手企業500社の株価を基に算出される。
全世界株式: 世界中の株式市場に投資することでリスク分散を図る投資戦略。多様な国や地域の株式に分散投資する。
年平均利回り: 年間での投資リターンの平均値。投資の成果を測る指標の一つ。
資産寿命: 投資資産が尽きるまでの期間。適切な運用により資産寿命を延ばすことが可能。
保険や共済: 個人や家族のリスクに備えるために加入する金融商品。ライフステージの変化に応じて見直しを行うことが推奨される。

Q＆A集

60代で投資を始めるのは遅すぎますか？: 遅すぎるということはありません。重要なのは、投資期間と運用期間を適切に理解し、自分の目的に合った投資戦略を立てることです。長期的な視点で資産運用を行うことで、安定したリターンを目指すことが可能で
レバレッジ投資信託とは何ですか？リスクはありますか？: レバレッジ投資信託は、借入れを行いその資金でさらに投資をすることでリターンを増幅させる商品です。しかし、リターンが増幅される一方で、リスクも同様に増大します。価格の変動が大きくなるため、慎重な検討が必要です。
投資におけるリスク分散の重要性は？: リスク分散は投資リスクを複数の資産に分けることで全体のリスクを低減させる重要な戦略です。しかし、過度に分散しすぎるとリターンが減少する可能性があるため、バランスが重要です。
投資期間と運用期間の違いは何ですか？: 投資期間は、投資を開始してから終了するまでの期間を指し、運用期間は、投資資産が実際に運用される期間を指します。特に退職後の資産運用では、これらの期間を適切に理解し計画することが重要です。
保険や共済を見直すべき理由は？: 過去に加入した保険や共済は、ライフステージや資産状況の変化に応じて見直す必要があります。不要な保険料を支払い続けることは、資産運用の機会損失につながるため、定期的な見直しが推奨されます。