本記事は、YouTube動画『【これで完成】SBIAM投資信託、これ最強です。SBI証券専売投資信託でFIREするぞ！NISA2026年』の内容を基に構成しています。
SBI専売投資信託の「答え合わせ」をする動画
SBI証券には数多くの投資信託が存在し、低コストのインデックスファンドから高配当、テーマ型、さらにはアクティビストファンドまで幅広い選択肢が用意されています。一方で、選択肢が多すぎて「結局どれを選べばいいのか分からない」という声も少なくありません。
今回の動画では、SBIアセットマネジメントが提供する投資信託の中から、資産形成・配当・分散・攻めの投資までを網羅的に整理し、「これを軸にすれば大きく間違えない」という完成形のポートフォリオ像が提示されています。
初心者でも理解できるよう、具体的なファンド名と役割を丁寧に解説している点が特徴です。
SBIインデックスファンドが支持される理由
動画の冒頭では、SBIアセットマネジメントが運用する米国株式インデックスファンドの純資産総額が3兆円を突破したという事実が紹介されています。
これは一過性のブームではなく、長期投資家からの継続的な資金流入が続いている証拠だと言えます。
特に注目されているのが、米国株式に投資する超低コストファンド群です。
ETFを直接買うのではなく、投資信託という形で同等の投資を実現し、さらにレンディングなどを活用してコストを抑える仕組みが評価されています。
資産形成の王道ファンド群
米国株を軸にした資産形成ファンド
まず紹介されているのが、米国株式市場全体に投資する王道ファンドです。
SBI・V・S&P500インデックス・ファンドは、米国の代表的な500社に投資するファンドで、いわばVOOに連動する投資信託です。低コストでありながら、長期的な成長が期待できるため、最初の1本として強く推奨されています。
次に、より投資対象を広げたい人向けとして、SBI・V・全米株式インデックス・ファンドが紹介されています。こちらはVTIに連動し、大型株から小型株まで米国市場全体をカバーします。
さらにリスクを取りたい人向けとして、米国中小型株に投資するファンドや、NASDAQ100をベースにしたハイテク寄りのファンドも取り上げられています。
ハイテク比率を高めたい場合には、コストを抑えた設計のファンドを選ぶことで、長期投資との相性を確保できると説明されています。
米国以外への分散投資という選択肢
米国一極集中への不安を感じる投資家向けに、米国以外の地域へ投資するファンドも紹介されています。
先進国全体に投資できるファンドや、新興国に投資できるファンドを組み合わせることで、自分なりの「オールカントリー」を構築する考え方が示されています。特に新興国は、米国市場が大きく下落する局面でも相対的に下げ幅が小さいケースがあり、分散効果が期待できると解説されています。
また、米国が利下げ局面に入った場合、ドル安が進行し、新興国市場に資金が流入しやすくなるというマクロ的な視点も補足されています。
配当戦略：将来の生活費を意識した高配当ファンド
米国高配当ファンドの位置づけ
動画では、資産形成期には配当ファンドを重視していないものの、50代・60代以降には生活費の一部を配当で賄う戦略が有効だと語られています。
米国高配当株式に投資するファンドとして、利回り2%台から4%前後のファンドが複数紹介され、それぞれ配当の安定性や成長性の違いが説明されています。
さらに、株式とは異なる値動きをするリートファンドを組み合わせることで、ポートフォリオ全体の安定性を高める考え方も示されています。
米国以外の高配当という選択
欧州高配当株式ファンドや、フロンティア市場に投資する高配当ファンドも取り上げられています。これらは利回りが高い一方で、国や地域特有のリスクが存在するため、ポートフォリオ全体の一部として組み込む位置づけが適切だと説明されています。
また、全世界高配当株式ファンドについては、信託報酬が非常に低く、将来的に純資産が増えれば「これ1本で完結できる可能性があるファンド」として期待が寄せられています。
ゴールドとテーマ型ファンドの役割
ゴールドはインフレと通貨価値低下への保険
債券については割愛されつつも、ゴールドについては明確に必要性が語られています。ゴールドはインフレ対策や通貨価値の低下に対する保険として機能し、株式と異なる値動きをするため分散効果が高いと説明されています。
為替ヘッジありのゴールドファンドを選ぶことで、為替変動の影響を抑えながら保有するという考え方も紹介されています。
ハイリスク・ハイリターンのテーマ型投資
次世代テクノロジーに投資するファンドや、アジア企業を対象としたアクティビストファンドも紹介されています。これらは価格変動が大きく、短期的な上下動も激しい一方で、将来的な成長を狙う投資として一定の魅力があるとされています。
特にアクティビストファンドについては、企業との対話を通じて企業価値向上を目指す投資手法が説明され、過去の事例を踏まえると成果が出るまでに時間がかかる可能性がある点も強調されています。
まとめ：結局どう組み立てればいいのか
動画の終盤では、投資家を大きく3タイプに分け、それぞれに合った考え方が提示されています。
老後資産を取り崩す段階にある人は、リスクを抑えつつ全世界株式や高配当ファンド、ゴールドを組み合わせることが重要だとされています。
これから資産を増やす人は、米国株を軸にしながら欧州やテーマ型ファンドを一部組み入れる戦略が現実的だと語られています。
一方で、高いリスクを取って大きなリターンを狙いたい人向けの構成も紹介されていますが、あくまで余裕資金で行うべきだという前提が繰り返し強調されています。
最終的な結論として、「シンプルにいくならS&P500とゴールドの組み合わせで十分」というメッセージが示され、そこに自分の価値観や目標に応じてファンドを追加していくことが重要だとまとめられています。
SBIアセットマネジメントの投資信託は選択肢が多いからこそ、まずは軸を決め、その上で少しずつ広げていく姿勢が、NISA2026年以降の長期投資においても現実的な戦略だと言えるでしょう。
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