※本記事は「この1年、絶対生き残れ！【S&P500, NASDAQ100】」というYouTube動画の内容を基に作成しています。
目次
結論：ニュースに踊らされず、淡々と積み立てを継続せよ
地政学リスク（特に中東情勢）や市場の不透明感が高まる中、多くの投資家が不安を抱えています。
しかし、長期的なデータやプロの行動を見る限り、投資は「続ける者が勝つ」ゲームです。動画では、焦らず積立を継続することでリターンを出している実例や、今後も期待できる米国株市場の展望が多数語られていました。
ポートフォリオの実績と今週の市場動向
動画の投稿者は、6月上旬時点で「S&P500系ETF（1557や1655）」と「NASDAQ関連ファンド」に投資しており、合計で175万円の評価益を記録しました。具体的には以下のような構成です：
- S&P500、全米系ETF：約80%
- NASDAQ系ファンド：約18%
為替の影響もあり、円安による資産増も確認されています。
米国市場の1週間の動き（戦争と経済指標）
S&P500：週間で▲0.15%、6000pt割れ
- イランの「戦争を望まない」報道で週初に上昇
- しかし、戦争激化の懸念報道で右肩下がり
- 年初来では＋1.5%と堅調
ドル円：146.1円、1.39%の円安進行
- 戦争リスクが高まるたびに円安が進行
- 昔と違い「有事のドル買い」の傾向が強い
長期金利・資産クラスの動き
- 長期金利：じりじりと低下
- 債券（TLT）：やや上昇
- ゴールド・ビットコイン：下落
- ドル高により「安全資産からの資金流出」が顕著
ドローダウン分析：今年も去年と同じような形
S&P500の年初来ドローダウンは最大10%→現在9%台に回復。これは「株価のバーゲンセールは長く続かない」という事実を物語っています。
地政学リスクと冷静な判断
「第3次世界大戦が始まるのでは？」という懸念に対して、動画では「今回は違うおじさん」になるなという名言が登場します。過去にも同様の報道が多くありましたが、結局大きな暴落には至っていません。
投資家のジョン・テンプルトンも「今回は違う」という言葉がもっとも危険だと指摘しています。
FOMCと金利見通し
- 政策金利は据え置き
- 年内2回の利下げが市場に織り込まれている（9月・12月）
- 失業率は2025年に向けて5%前後まで上昇する見込み
S&P500は「上がりすぎ」か？冷静なデータ分析
SNSでよく見かける「株価はバブル」といった声に対し、以下のデータで反論：
| データ項目 | 2020年代の平均 | 参考比較 |
|---|---|---|
| 配当利回り | 妥当な水準 | 2010年代と同等 |
| 利益成長率 | 平均的 | バブルではない |
| 総リターン | 歴史的に見て中間 |
小売売上高・GDPと今後の景気
- 小売売上高：2ヶ月連続減少（自動車需要の反動）
- GDP：次回発表で「関税の影響」が顕在化予定
- 市場は景気後退シナリオを徐々に織り込み中
投資方針と現金管理
- 200万円を現金でキープし、超えた分を投資
- 月額18.8万円をイーマキシススリムS&P500に積立
- 配偶者口座にも分配金で積立実施
- 定額・自動化・無感情投資が長期成功のカギ
含み益と目標資産
- 現在の総資産：約1.524億円
- 目標資産（1.6億円）まであと760万円
- ご褒美はMac購入予定！
新NISAの運用実績（2025年6月時点）
| 区分 | 評価損益 | 含み益 |
|---|---|---|
| 積立枠 | ＋5.6% | ＋10万円 |
| 成長投資枠 | プラス | ＋16万円 |
| 合計 | – | ＋26万円 |
市場全体と投資家心理
- 米国外インデックス（VXUS）はやや低調
- 恐怖指数（VIX）はやや上昇
- 投資家心理は「グリード → ニュートラル」に移行中
過去のデータから見る相場傾向
- 6月後半～7月初旬は「上がりやすい」
- 直近2ヶ月でS&P500は＋20.5%
- その後1年で＋30%上昇する可能性も（過去6例すべてで上昇）
自分に合ったスタイルと「長く続ける」ことが最強の戦略
- 市場の主人公にならず、傍観者として生き残る
- ニュースに踊らされて売却→失敗を繰り返す人が脱落していく
- リスク許容度を守ることが、何よりも重要
まとめ：時間こそ最大の武器
1年単位ではニュースに左右されがちですが、時間を味方につけた人だけが勝てるのが長期投資の本質です。
- 上がればラッキー、下がれば買い増しのチャンス
- ニュースよりも数字とデータに向き合う
- 淡々と積立てを続ける「ジャスト・キープ・バイイング」
この考え方で、地政学リスクや金融政策に左右されず、しっかり資産を築いていきましょう。
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